सरकार का प्रतिवेदन: डिजिटल मुद्रा में संपत्ति शुद्धीकरण का उच्च जोखिम

२५ भाद्र, काठमांडू। सरकार ने घर-जमीन, बहुमूल्य धातुओं, डिजिटल मुद्राओं और कानूनी व्यक्तियों को संपत्ति शुद्धीकरण के मुख्य क्षेत्र के रूप में चिन्हित किया है। डिजिटल मुद्रा के व्यापक विश्लेषण के साथ सरकार ने इस वर्ष से संपत्ति शुद्धीकरण के लिए उच्च जोखिम का संकेत दिया है। सरकार ने संभावित जोखिम वाले क्षेत्रों का गहन मूल्यांकन किया है, जिनमें संपत्ति शुद्धीकरण और आतंकवादी गतिविधियों में निवेश शामिल हो सकता है। मूल्यांकन रिपोर्ट के अनुसार नेपाल के लिए सबसे अधिक जोखिम वाले क्षेत्र घर-जमीन, बहुमूल्य धातु, डिजिटल मुद्रा और कानूनी व्यक्ति हैं।

प्रधानमंत्री एवं मन्त्रिपरिषद कार्यालय ने फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) द्वारा दी गई कार्ययोजना के अनुरूप जोखिम का मूल्यांकन किया है। इससे पूर्व सरकार ने वर्ष २०२० में भी जोखिम मूल्यांकन किया था, जिसमें फिनटेक और डिजिटल मुद्राओं को शामिल नहीं किया गया था। लेकिन इस बार २०२६ के मूल्यांकन प्रतिवेदन में फिनटेक क्षेत्र की व्यापक समीक्षा के साथ जोखिम की पहचान की गई है। मूल्यांकन रिपोर्ट के अनुसार बैंकिंग, सहकारी संस्थाएं, फिनटेक, कसीनो, रेमिटेंस/हुंडी और प्रतिभूतियों के क्षेत्र में मध्यम जोखिम देखा गया है।

इन क्षेत्रों से आपराधिक गतिविधियों और आतंकवाद में वित्तीय निवेश का जोखिम कम होने की सूचना रिपोर्ट में दी गई है। प्रधानमंत्री कार्यालय ने संबंधित मंत्रालयों, वित्तीय सूचना इकाई समेत अन्य निकायों की सहभागिता में संपत्ति शुद्धीकरण और आतंकवादी गतिविधियों में वित्तीय निवेश के जोखिम का मूल्यांकन किया है, यह जानकारी नेपाल राष्ट्र बैंक के एक अधिकारी ने दी। ‘‘यह मूल्यांकन विश्व बैंक के सहयोग से देशी विशेषज्ञों द्वारा किया गया है,’’ अधिकारी ने बताया, ‘‘FATF द्वारा नेपाल को दिए गए कार्ययोजना के अनुसार ही यह मूल्यांकन किया गया है।’

उनके अनुसार नेपाल में केवल संपत्ति शुद्धीकरण में उच्च जोखिम पाया गया है, जबकि अन्य आतंकवादी और आपराधिक गतिविधियों में वित्तीय निवेश का जोखिम कम है। FATF ने नेपाल को संपत्ति शुद्धीकरण व आतंकवादी निवेश के जोखिम के कारण लगभग डेढ़ वर्ष से ग्रे सूची में रखा है। यह स्थिति इसलिए बनी है क्योंकि अपेक्षित प्रभावी सुधारात्मक कार्य नियमपूर्वक लागू नहीं हो पाए हैं। FATF ने दो वर्षों की कार्ययोजना दी है, जिसमें देश के जोखिम मूल्यांकन भी शामिल है।